Sur la voie d’un comportement financier sain : organisez votre administration

Par Sophie Docx

La première étape sur la voie d’un comportement financier sain consiste à organiser votre administration. Nous vous y aidons grâce à un plan par étapes. En le combinant à la vue d’ensemble du budget générée par Cake, vous disposez des outils nécessaires pour gérer votre argent de manière responsable.

Trucs et astuces du CEBUD

La première étape sur la voie d’un comportement financier sain consiste à organiser votre administration : tous les extraits de comptes que vous recevez, les contrats que vous avez conclus, les certificats de garantie et des documents importants tels qu’attestations fiscales ou fiches de paie. 

Pourquoi ? Pour de bonnes raisons !

Savoir où tout est rangé et comment retrouver rapidement le bon document vous évite des tracas inutiles. Vous ne perdez plus de temps à chercher un code PIN ou une adresse de contact, et vous avez une vue d’ensemble de tous les contrats et abonnements en cours. Ce rangement vous permet également de vous faire une première idée de la façon dont vous dépensez votre argent. En le combinant à la vue d’ensemble du budget générée par Cake, vous disposez des outils nécessaires pour gérer votre argent de manière responsable. 

Étape 1 : le tri 

Commencez par choisir la façon d’organiser votre administration : sur papier, sous forme numérique ou les deux ?

Classez ensuite vos documents par thème d’une manière logique pour vous : logement, énergie, télécoms, mobilité, santé, impôts, dettes, achats, preuves de garantie… Si vous avez opté pour une administration numérique, créez un dossier spécial pour chaque thème. Dans le cas d’une administration sur papier, conservez chaque thème dans une farde séparée ou classez les thèmes dans un dossier avec des intercalaires. Pour chaque thème, classez séparément les factures et les documents importants (contrats, lettres, codes PIN, etc.). Conservez les documents importants ensemble. Classez ensuite toutes les factures d’un même thème par ordre chronologique, la plus récente se trouvant au début. Si vous avez choisi une administration numérique, vous pouvez utiliser le nom du fichier pour effectuer un tri pratique. Une fois qu’une bonne organisation est en place, prenez l’habitude de mettre à jour votre administration chaque semaine. 

Étape 2 : pour les money addicts 

Vous avez déjà relié tous vos comptes bancaires à Cake ? Super ! Vous pouvez passer directement à la deuxième étape. Vous ne l’avez pas encore fait ? Sachez que cette application est très pratique, car elle vous offre une vue d’ensemble de toutes vos opérations financières. 

Une fois que votre classement est au point, comparez les opérations dans votre application Cake avec votre administration. Y a-t-il des dépenses pour lesquelles vous ne retrouvez aucun document dans votre administration ? Identifiez les dépenses pour lesquelles vous devriez disposer de documents. Vous n’en avez pas besoin pour une commande de vêtements ou de chaussures en ligne, mais vous devez conserver soigneusement votre contrat d’assurance incendie ou le certificat de garantie de votre smartphone. Cherchez les documents concernés et classez-les au bon endroit dans votre administration. Ces papiers restent introuvables ? Demandez une copie au vendeur. 

Étape 3 : filtrez vos grosses dépenses 

Parcourez vos factures et faites un tour d’horizon des sommes élevées. Notez dans un tableau à quelles fins vous payez 100 € ou plus et à quelle fréquence ces dépenses interviennent. Est-ce une fois par mois, par trimestre, par semestre ou par an, ou est-ce un versement unique ? Vous découvrirez ainsi vos postes de dépenses importants. Dans nos prochains blogs, nous vous aiderons à vous mettre au travail.

The very first step towards healthy financial behavior is to organize your administration. This includes all the invoices you receive, contracts you have signed, guarantee certificates and important documents such as tax certificates or pay slips. 

Règles de base pour une administration réussie : 

– Choisissez le type d’administration : sous forme numérique, sur papier ou une combinaison des deux.

– Donnez le même nom à vos catégories de dépenses dans Cake et dans votre administration. Ce sera encore plus pratique. 

– Prévoyez suffisamment de subdivisions ou dossiers (numériques).

– Ne laissez pas traîner vos factures trop longtemps. Une fois que vous les avez payées, classez-les tout de suite.

– Notez la date de paiement sur chaque facture. En cas de discussion, vous pourrez ainsi effectuer une recherche rapide dans vos relevés bancaires ou dans Cake où vous trouverez un aperçu complet de vos comptes.

– Découvrez ici le délai de conservation de vos documents.

– Des solutions d’archivage numérique, telles que Doccle et Zoomit, peuvent vous être utiles.

– Besoin d’un système de classification sophistiqué ? Les intercalaires du CEBUD pourraient s’avérer pratiques. 

– Vous n’avez pas envie de vous lancer dans cette tâche ardue ? Suivez notre plan par étapes et procédez progressivement. Commencez par rassembler tous vos documents. Classez-les ensuite par thème. Pour terminer, triez les documents dans chaque thème.
Voilà ! A piece of Cake ! 😉

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