Comment suivre vos économies dans Cake ?

Par Benoit Billington

Que faire si vous ne voyez aucune donnée dans votre tableau de bord « Épargné » ?

Dans l’application Cake, vous trouverez un tableau de bord spécifiquement pour votre épargne. Celui-ci vous permet de suivre combien vous avez épargné par mois et combien vous dépensez en moyenne chaque mois.💰

Que faire si vous ne voyez aucune donnée dans votre tableau de bord « Épargné » ?

Une petite explication s’impose. 

La liaison existante entre votre banque 🏦 et l’application Cake 🍰 (l’API PSD2) ne nous donne pas accès aux comptes d’épargne. En Belgique, contrairement à d’autres pays européens, la réglementation PSD2 a été limitée aux comptes courants.

La bonne nouvelle, c’est que nous n’avons pas vraiment besoin d’accéder à votre compte d’épargne pour suivre votre épargne. Si vous nous communiquez le numéro de votre compte d’épargne, nous pouvons suivre tout simplement les transferts vers et depuis ce compte. A piece of Cake ! 

En réalité, le solde exact de votre compte d’épargne n’a pas vraiment d’importance. C’est une limitation dont nous nous accommodons (pour l’instant).

Le plus important pour nous est de parvenir à vous motiver à épargner… et à vous donner un aperçu clair de votre comportement en matière d’épargne.💡

Alors, comment activer le tableau de bord « Épargné » ?

Option 1 – Ajoutez le compte d’épargne.

Pour ce faire, utilisez le bouton « Ajouter un compte » sur l’écran d’accueil et ajoutez manuellement le numéro de votre compte d’épargne.

L’application vous demandera si vous voulez ajouter un compte courant, un compte d’épargne ou un compte d’investissement. Il est très important de faire le bon choix ici !

Cake va mémoriser votre compte d’épargne… mais il est configuré dans un état déconnecté. C’est très bien pour l’instant… comme expliqué précédemment, il n’est pas nécessaire de le connecter (encore). Dans l’écran des paramètres, vous verrez que le « type de compte » de ce compte est réglé sur « épargne ».

Une fois cette étape terminée, nous commencerons à identifier les transferts vers (ou depuis) votre compte d’épargne. Les transferts vers ou depuis votre compte d’épargne ne seront pas comptabilisés comme des revenus ou des dépenses.

Remarque : Dans certains cas, la banque ne fournit pas le numéro de compte de votre compte d’épargne lors d’un virement. Vous pouvez le vérifier dans la carte « détails de la transaction » (sur l’écran de la transaction). Si c’est le cas, utilisez l’option 2.

Option 2 – Catégoriser les transactions comme des économies

Il peut arriver qu’une banque ne nous fournisse pas toutes les informations nécessaires pour reconnaître votre compte d’épargne. C’est pourquoi certaines transactions d’épargne peuvent apparaître comme des dépenses. Une solution rapide à ce problème consiste à catégoriser ces transactions comme des économies.

Sélectionnez la transaction d’épargne, cliquez sur le crayon qui se trouve à droite de la catégorie et sélectionnez la catégorie « Épargne et investissements ».

Cette transaction ne sera plus considérée comme une dépense mais sera désormais visible dans votre graphique d’épargne !

Vous pouvez suivre exactement les mêmes étapes pour les comptes d’investissement.