Nouvelles fonctionnalités Rapport

Par Benoit Billington

Les fonctions Rapport de l’application Cake ont été totalement remaniées ! La consultation, la compréhension et l’obtention d’éclairages financiers utiles sont désormais nettement simplifiées. Vous êtes prêt(e) à découvrir les changements et la manière dont vous pouvez utiliser les fonctions actualisées pour garantir votre bien-être financier ?

Chez Cake, notre mission est d’améliorer le bien-être financier de nos utilisateurs. À cette fin, nous proposons des fonctionnalités qui vous permettent de mieux comprendre vos dépenses, de maîtriser votre budget et d’équilibrer vos finances. Les fonctions Rapport  vous donnent un aperçu de vos données et vous aident à détecter toute dépense inhabituelle. Ces fonctions viennent justement d’être considérablement améliorées et simplifiées !

Les fonctions Rapport actualisées vous fournissent désormais des éclairages financiers pour des groupes spécifiques de transactions (catégories, sous-catégories, commerçants ou personnes). Vous pouvez également choisir un intervalle de temps pour chaque groupe de transactions, qui peut être exprimé en années, en mois, en semaines ou en jours. 

Ci-dessous, nous vous montrons comment les nouvelles pages de rapport vous aident à obtenir ces éclairages financiers ! Avant de commencer : n’oubliez pas qu’un compte bancaire doit être connecté pour obtenir des tableaux de bord actualisés et personalisés dans votre application. Vous pouvez facilement en connecter un en cliquant sur le bouton ci-dessous sur votre téléphone portable !

Tableau de bord

« Comment ai-je géré mes finances ce mois-ci ? » 

Le tableau de bord est le premier écran que vous verrez lorsque vous ouvrirez l’onglet « Insights ». Vous y trouverez l’aperçu principal du mois en cours et certaines informations simples sur vos principaux postes de dépenses et bénéficiaires, ainsi qu’un récapitulatif de votre épargne et de vos investissements (le cas échéant). Actuellement, le tableau de bord est configuré de façon à afficher le mois en cours et ne peut pas être modifié, mais la prochaine mise à jour vous permettra de consulter les mois antérieurs.

En appuyant longuement sur l’un des résumés du tableau de bord, vous verrez toutes les transactions que ce résumé contient. Vous pouvez aussi taper rapidement sur les mois, les catégories et les commerçants pour voir un rapport détaillé. Lisez la suite pour découvrir ce que ces affichages détaillés peuvent vous apprendre ! 

Presser et taper

Sur un smartphone, une pression longue consiste à toucher l’écran et à maintenir votre doigt au même endroit jusqu’à ce que l’écran suivant s’ouvre. En revanche, taper (rapidement) consiste à toucher un élément très brièvement. Dans beaucoup d’applications mobiles, comme Cake, le résultat sera différent selon que vous appuyez longuement ou tapez rapidement. 

Aperçus

Chaque carte du tableau de bord principal donne accès à un rapport détaillé, qui différera en fonction du type de carte sur lequel vous cliquez. 

Aperçu détaillé

« Que révèlent ces chiffres ? Comment mes dépenses ont-elles évolué cette année ? »

Vous pouvez consulter votre aperçu mensuel en tapant rapidement sur les rapports « Cashflow », « Income » ou « Spending ». Cet aperçu mensuel vous fournira un rapport plus détaillé sur vos principaux chiffres et des statistiques hebdomadaires, et vous montrera également vos postes et bénéficiaires principaux ainsi que les dernières transactions du mois. C’est le volet à consulter lorsque vous voulez contrôler de plus près vos dépenses d’un mois donné ! La fonction de sélection vous permet dorénavant de modifier l’intervalle de temps affiché afin de voir un aperçu de vos dépenses annuelles, trimestrielles ou hebdomadaires.

Aperçu par catégorie

« Combien ai-je dépensé en nourriture et en boissons ces 30 derniers jours ? Ou en vêtements et accessoires en 2020 ? »

Vous pouvez ouvrir l’aperçu par catégorie en tapant sur une catégorie dans le tableau de bord ou en regard d’une transaction. Un aperçu agrégé de l’ensemble des transactions effectuées dans cette catégorie pendant un intervalle de temps précis, que vous pouvez modifier, s’affichera alors. Vous pourrez voir des chiffres utiles, comme vos dépenses ou vos revenus dans la catégorie en question, le nombre de transactions, la transaction la plus élevée et les dépenses quotidiennes moyennes. Vous verrez aussi un résumé mois par mois, ainsi que les principales sous-catégories, les bénéficiaires les plus fréquents et les transactions récentes dans cette catégorie. Il sera possible d’aller encore plus loin et d’obtenir des éclairages financiers concernant une sous-catégorie spécifique. 

Aperçu par bénéficiaire

« Combien ai-je versé en tout à mon propriétaire ? Quel est l’ami qui m’a envoyé le plus d’argent l’an dernier ? »

L’aperçu par bénéficiaire ressemble beaucoup à l’aperçu par catégorie. Pour l’ouvrir, vous pouvez cliquer sur un bénéficiaire dans le tableau de bord ou sur l’action « Discover » dans une transaction. Ce résumé vous donne un aperçu de vos dépenses ou revenus totaux en lien avec un commerçant donné, le montant total de vos dépenses/revenus, le nombre de transactions, les transactions les plus élevées et les dépenses quotidiennes moyennes. Tout comme dans l’aperçu par catégorie, cet affichage vous montrera aussi vos dépenses mois par mois et vos dernières transactions. 

Autres actions

Lorsque vous revenez au tableau de bord principal, vous remarquerez la mention « Other actions » en bas de la page. Ces actions vous permettront de prendre connaissance d’éclairages financiers pour l’année entière, de voir toutes les transactions sur vos comptes bancaires et de compléter les transactions inconnues afin d’augmenter la précision de vos informations. Nous vous rappelons que Cake complète automatiquement un grand nombre de transactions, mais que certains commerçants ne figurent pas encore dans notre base de données. En complétant manuellement ces transactions, vous faites en sorte que votre application Cake vous donne des éclairages financiers aussi justes que possible.  Et vous aidez l’application à s’améliorer en permanence pour tout le monde. En effet, plus les utilisateurs sont nombreux à fournir un retour d’information, plus notre système devient intelligent !

La suite pour les fonctionnalités Rapport

Nous n’allons bien entendu pas nous arrêter là. Nous continuerons à améliorer notre page « Insights » à mesure que nous recevons le feed-back de nos utilisateurs. La prochaine étape est une fonctionnalité de filtrage/recherche permettant d’analyser rapidement vos dépenses dans une catégorie spécifique ou chez un commerçant précis. Si vous avez encore des suggestions, vous pouvez toujours nous contacter via henry@cake.app, la fonction de chat de l’application ou notre feuille de route publique

Prêt(e) à vous lancer ?

Nos nouveaux éclairages financiers vous attendent. Ouvrez votre application Cake et découvrez-les sans tarder ! Ou, si vous êtes sur votre smartphone, cliquez simplement sur ce lien et laissez-nous faire le reste.